{"id":15417,"date":"2026-02-19T12:02:59","date_gmt":"2026-02-19T11:02:59","guid":{"rendered":"https:\/\/paynopain.com\/?post_type=glosario&p=15417"},"modified":"2026-03-04T16:44:43","modified_gmt":"2026-03-04T15:44:43","slug":"aml","status":"publish","type":"glosario","link":"https:\/\/paynopain.com\/pt-pt\/glossario\/aml\/","title":{"rendered":"AML (Anti-Money Laundering)"},"content":{"rendered":"

<\/span>O que \u00e9 AML?<\/b><\/span><\/h2>\n

AML<\/b> (<\/span>Anti-Money Laundering<\/span><\/i>), tamb\u00e9m conhecido como <\/span>preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais<\/b>, \u00e9 o conjunto de normas, procedimentos e controlos que as empresas (especialmente institui\u00e7\u00f5es financeiras e <\/span>fornecedores de servi\u00e7os de pagamento<\/span><\/a>) implementam para prevenir, detetar e reportar atividades relacionadas com o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.<\/span><\/p>\n

O principal objetivo \u00e9 garantir que os fundos que circulam no sistema financeiro <\/span>tenham origem em atividades legais <\/b>e n\u00e3o sejam utilizados para ocultar capitais il\u00edcitos.<\/span><\/p>\n

<\/span>Como funcionam os controlos AML?<\/b><\/span><\/h2>\n

Os controlos AML consistem num conjunto de a\u00e7\u00f5es coordenadas para avaliar riscos e monitorizar continuamente todas as <\/span>transa\u00e7\u00f5es<\/span><\/a>. Entre os elementos mais comuns incluem-se:<\/span><\/p>\n

Verifica\u00e7\u00e3o de identidade<\/b><\/h3>\n

Recolha e confirma\u00e7\u00e3o dos dados dos clientes (nome, documento de identifica\u00e7\u00e3o, morada) e das empresas (registo legal, estrutura de propriedade).<\/span><\/p>\n

Avalia\u00e7\u00e3o de risco<\/b><\/h3>\n

An\u00e1lise do n\u00edvel de risco de cada cliente ou entidade com base no seu perfil e atividade. A <\/span>Dilig\u00eancia Devida do Cliente (CDD) <\/b>permite identificar fatores como:<\/span><\/p>\n