{"id":15418,"date":"2026-02-19T12:02:59","date_gmt":"2026-02-19T11:02:59","guid":{"rendered":"https:\/\/paynopain.com\/?post_type=glosario&p=15418"},"modified":"2026-03-04T16:45:40","modified_gmt":"2026-03-04T15:45:40","slug":"aml","status":"publish","type":"glosario","link":"https:\/\/paynopain.com\/ro\/glosar\/aml\/","title":{"rendered":"AML (Anti-Money Laundering)"},"content":{"rendered":"

<\/span>Ce este AML?<\/b><\/span><\/h2>\n

AML<\/b> (<\/span>Anti-Money Laundering<\/span><\/i>), cunoscut \u0219i sub denumirea de <\/span>prevenirea sp\u0103l\u0103rii banilor<\/b>, reprezint\u0103 ansamblul de norme, proceduri \u0219i controale pe care companiile (\u00een special institu\u021biile financiare \u0219i <\/span>furnizorii de servicii de plat\u0103<\/span><\/a>) le implementeaz\u0103 pentru a preveni, detecta \u0219i raporta activit\u0103\u021bi legate de sp\u0103larea banilor \u0219i finan\u021barea terorismului.<\/span><\/p>\n

Obiectivul principal este de a asigura c\u0103 fondurile care circul\u0103 prin sistemul financiar <\/span>provin din activit\u0103\u021bi legale<\/b> \u0219i nu sunt utilizate pentru a ascunde capitaluri ilicite.<\/span><\/p>\n

<\/span>Cum func\u021bioneaz\u0103 controalele AML?<\/b><\/span><\/h2>\n

Controalele AML constau \u00eentr-o serie de ac\u021biuni coordonate pentru evaluarea riscurilor \u0219i monitorizarea continu\u0103 a tuturor <\/span>tranzac\u021biilor<\/span><\/a>. Printre cele mai frecvente elemente se num\u0103r\u0103:<\/span><\/p>\n

Verificarea identit\u0103\u021bii<\/b><\/h3>\n

Colectarea \u0219i confirmarea datelor clien\u021bilor (nume, document de identitate, adres\u0103) \u0219i ale companiilor (\u00eenregistrare legal\u0103, structur\u0103 de proprietate).<\/span><\/p>\n

Evaluarea riscului<\/b><\/h3>\n

Analiza nivelului de risc al fiec\u0103rui client sau entitate \u00een func\u021bie de profilul \u0219i activitatea acestora. <\/span>Diligen\u021ba privind clientul (CDD)<\/b> permite identificarea unor factori precum:<\/span><\/p>\n