KYC

O que é o KYC?

KYC (Know Your Customer ou Conhece o Teu Cliente) é o processo utilizado para verificar a identidade dos clientes, permitindo-lhes aceder a determinados serviços ou produtos.
Envolve a recolha, análise e atualização contínua da informação do cliente para garantir o cumprimento legal.

Os principais objetivos de um processo KYC são:

• Estabelecer a identidade do cliente.

• Compreender a natureza das atividades do cliente para garantir a sua legitimidade.

• Avaliar os riscos de branqueamento de capitais associados ao cliente.

Como funciona o KYC?

O processo de KYC faz parte dos controlos definidos pela legislação de prevenção de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
É realizado através da verificação de documentação e informações fornecidas pelo cliente, como documentos de identidade, prova de titularidade real e escrituras públicas.

Com base nos resultados do KYC, a entidade atribui um nível de risco ao cliente. Em função desse risco, serão aplicados controlos mais ou menos rigorosos sobre a sua atividade.