KYC

Ce este KYC?

KYC (Know Your Customer sau Cunoaște-ți Clientul) este procesul folosit pentru a verifica identitatea clienților, permițându-le accesul la anumite servicii sau produse.
Acesta presupune colectarea, analizarea și actualizarea informațiilor despre client pentru a asigura conformitatea legală.

Obiectivele principale ale procesului KYC sunt:

• Stabilirea identității clientului.

• Înțelegerea naturii activităților acestuia pentru a confirma legitimitatea lor.

• Evaluarea riscurilor de spălare a banilor asociate clientului.

Cum funcționează KYC?

Procesul KYC face parte din controalele impuse de legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului (AML). Acest control include următorii pași:

• Verificarea documentelor de identitate și a altor date personale.

• Confirmarea proprietății reale a contului sau afacerii.

• Analiza actelor notariale și a documentației relevante.

După analiză, instituția atribuie clientului un nivel de risc de spălare a banilor, care va determina intensitatea controalelor aplicabile operațiunilor sale. Clienții cu risc ridicat vor fi supuși unor măsuri mai stricte, în timp ce clienții cu risc scăzut vor avea o monitorizare standard.