Automatizarea transferurilor de bani: cum a redus Europhil erorile cu PaynoPain

În sectorul money remittance, creșterea plăților digitale a transformat gestionarea transferurilor de bani, mutând-o într-un scenariu foarte diferit față de începuturile sale. Clienții caută rapiditate, siguranță și transparență în operațiuni, în timp ce agenții au nevoie de instrumente care simplifică gestionarea și reduc erorile.

Europhil, furnizor de servicii de transfer de bani, a ales tehnologia PaynoPain pentru a-și transforma operațiunile, pentru a îmbunătăți controlul asupra agenților și pentru a garanta procese de plată mai eficiente și mai sigure.

Mai jos explicăm cum am ajutat Europhil să își optimizeze gestionarea plăților și remitențelor datorită soluțiilor noastre de plată.

Provocarea: eficientizarea gestionării remitențelor

Despre Europhil

Europhil este un furnizor global de servicii de transferuri de bani, prezent în peste 140 de țări printr-o rețea extinsă de agenți. Misiunea sa este să ofere transferuri rapide, sigure și transparente, însă gestionarea plăților în atâtea puncte de vânzare genera provocări operaționale și riscuri de erori. Pentru a continua să crească și să ofere un serviciu impecabil, avea nevoie de o soluție care să digitalizeze și să simplifice întreaga operațiune de încasare.

Despre sectorul transferurilor de bani

Sectorul transferurilor de bani  sau money remittance înregistrează o creștere constantă datorită globalizării și digitalizării. Potrivit datelor Băncii Spaniei, plățile de remitențe ale lucrătorilor străini au atins 11,46 miliarde de euro în 2024, o creștere de 6,46% față de cele 10,764 miliarde înregistrate în 2023.

Această creștere generează provocări operaționale critice pentru companiile din sector:

• Gestionarea mai multor puncte de vânzare: supravegherea rețelelor de agenți distribuite la nivel global fără un sistem centralizat crește riscul de erori, îngreunează verificarea tranzacțiilor și limitează capacitatea de extindere a rețelei.
• Reconcilierea manuală a plăților: procesele manuale cresc probabilitatea duplicărilor, a rambursărilor incorecte și a întârzierilor în decontare. În plus, necesită mai mult timp din partea echipei și reduc eficiența generală a afacerii.
• Conformitate cu reglementările: respectarea normelor precum PSD2, KYC sau AML necesită sisteme cu trasabilitate completă, registre auditabile și control centralizat al tuturor tranzacțiilor.
• Siguranța fondurilor: tranzacțiile trebuie procesate direct către conturi de salvgardare, fără conturi operaționale intermediare, pentru a reduce riscul de fraudă sau gestionare incorectă a fondurilor.
• Fluxuri financiare integrate și trasabile: lipsa vizibilității în timp real asupra fiecărei operațiuni limitează capacitatea de supraveghere și detectarea timpurie a incidentelor.

Acest context obligă companiile din sector să își modernizeze sistemele și procesele pentru a opera eficient, în siguranță și în conformitate cu reglementările în vigoare.

Soluțiile de plată PaynoPain: automatizare, siguranță și controlul plăților

La PaynoPain am implementat un ecosistem integrat de plăți conceput pentru a digitaliza și centraliza întreaga operațiune de remitențe. Am combinat terminal POS inteligente, reconciliere automată și conectare directă cu sistemele centrale.

Terminal POS inteligente și siguranța fondurilor

Am instalat peste 150 de terminale POS conectate direct la conturi escrow, respectând reglementările PSD2 și alte standarde. Fiecare euro încasat prin POS este transferat automat în contul desemnat, fără a trece prin conturi intermediare, garantând siguranța fondurilor clienților.

Integrare cu sistemele Europhil și reconciliere automată

Am integrat sistemele centrale ale Europhil cu terminal POS și procese automatizate, astfel încât gestionarea plăților și a rambursărilor să se realizeze centralizat. Acest lucru elimină duplicările și erorile umane, iar reconcilierea automată în timp real reduce timpii de procesare și oferă trasabilitate completă pentru toate tranzacțiile, asigurând un control operațional solid.

Optimizare operațională și scalarea rețelei de agenți

Digitalizarea proceselor permite Europhil să gestioneze rețeaua globală de agenți cu mai multă agilitate, să răspundă rapid la schimbările de cerere și să extindă rețeaua de puncte de vânzare fără a compromite eficiența sau siguranța.

Vizibilitate și control în timp real asupra rețelei de agenți

Toate informațiile despre tranzacții și agenți sunt disponibile în timp real prin panoul de control, ceea ce permite supravegherea eficientă a rețelei Europhil, detectarea imediată a incidentelor și optimizarea coordonării dintre punctele de vânzare și sediul central, reducând încărcarea call center-ului și îmbunătățind experiența clienților și agenților.

Procesator de plăți online pentru afaceri din domeniul transferurilor de bani

Optimizează-ți încasările cu terminalele POS PaynoPain

Dacă afacerea ta trebuie să gestioneze plăți în mai multe puncte de vânzare, integrări sigure și reconciliere automată, soluțiile noastre de plată sunt concepute pentru industria money remittance. Avem terminal POS și POS virtual care permit automatizarea încasărilor, reducerea erorilor și asigurarea conformității cu reglementările. Contactează-ne astăzi și descoperă cum te putem ajuta să digitalizezi încasările și să-ți extinzi afacerea.