Volver al Glosario

KYC

En este artículo:

Ce este KYC?

KYC (Know Your Customer sau Cunoaște-ți Clientul) este procesul folosit pentru a verifica identitatea clienților, permițându-le accesul la anumite servicii sau produse.
Acesta presupune colectarea, analizarea și actualizarea informațiilor despre client pentru a asigura conformitatea legală.

Obiectivele principale ale procesului KYC sunt:

  • Stabilirea identității clientului.

  • Înțelegerea naturii activităților acestuia pentru a confirma legitimitatea lor.

  • Evaluarea riscurilor de spălare a banilor asociate clientului.

Cum funcționează KYC?

Procesul KYC face parte din controalele impuse de legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului (AML). Acest control include următorii pași:

  • Verificarea documentelor de identitate și a altor date personale.

  • Confirmarea proprietății reale a contului sau afacerii.

  • Analiza actelor notariale și a documentației relevante.

După analiză, instituția atribuie clientului un nivel de risc de spălare a banilor, care va determina intensitatea controalelor aplicabile operațiunilor sale. Clienții cu risc ridicat vor fi supuși unor măsuri mai stricte, în timp ce clienții cu risc scăzut vor avea o monitorizare standard.

Temas destacados

Explora los conceptos más relevantes para impulsar tu negocio online.

PSD2

Ce este PSD2? PSD2 (Payment Services Directive 2) este cea mai nouă reglementare europeană privind serviciile de plată, care afectează plățile online, cu cardul și prin dispozitive mobile.
Vezi mai mult

VoP

Ce este? Verificarea beneficiarului, cunoscută și ca Verification of Payee (VoP), este un proces de securitate folosit pentru a confirma identitatea destinatarului înainte de efectuarea unui transfer bancar.
Vezi mai mult

Autenticación

¿En qué consiste el proceso de autenticación? El proceso de autenticación se basa en la verificación de la identidad de un usuario. Se realiza para garantizar que la persona es realmente quien dice ser y garantizar así la seguridad de una acción concreta como acceder a un dispositivo, iniciar sesión o confirmar una transacción.
Vezi mai mult
Newsletter

No te pierdas ninguna novedad

Suscríbete a nuestra newsletter y recibe las últimas noticias, novedades de producto y tendencias fintech directamente en tu correo.

    PayNoPain
    Powered by  GDPR Cookie Compliance
    Prezentare generală a confidențialității

    Acest site folosește cookie-uri pentru a-ți putea oferi cea mai bună experiență în utilizare. Informațiile cookie sunt stocate în navigatorul tău și au rolul de a te recunoaște când te întorci pe site-ul nostru și de a ajuta echipa noastră să înțeleagă care sunt secțiunile site-ului pe care le găsești mai interesante și mai utile.