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KYC

Neste artigo:

O que é o KYC?

KYC (Know Your Customer ou Conhece o Teu Cliente) é o processo utilizado para verificar a identidade dos clientes, permitindo-lhes aceder a determinados serviços ou produtos.
Envolve a recolha, análise e atualização contínua da informação do cliente para garantir o cumprimento legal.

Os principais objetivos de um processo KYC são:

  • Estabelecer a identidade do cliente.

  • Compreender a natureza das atividades do cliente para garantir a sua legitimidade.

  • Avaliar os riscos de branqueamento de capitais associados ao cliente.

Como funciona o KYC?

O processo de KYC faz parte dos controlos exigidos pela regulamentação de prevenção de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (AML). Este controlo inclui os seguintes passos:

  • Verificação de documentos de identidade e outros dados pessoais.

  • Confirmação da titularidade real da conta ou negócio.

  • Análise de escrituras públicas e documentação relevante.

Após a análise, a entidade atribui ao cliente um nível de risco de branqueamento de capitais, que determinará a intensidade dos controlos aplicáveis à sua atividade. Clientes de alto risco estarão sujeitos a medidas mais rigorosas, enquanto clientes de baixo risco terão um acompanhamento mais padrão.

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