KYC

¿Qué es el KYC?

El KYC (Know Your Customer o Conoce a Tu Cliente) es el proceso que se utiliza para verificar la identidad de los clientes, permitiendo así que acceda a determinados servicios o productos. Se trata de un proceso que consiste en la recopilación de información del cliente, analizarla y mantenerla actualizada para garantizar el cumplimiento legal. Cuales son los objetivos al realizar un proceso de KYC:

1. Establecer la identidad del cliente.
2. Comprender la naturaleza de las actividades del cliente para garantizar su legitimidad.
3. Evaluar los riesgos de blanqueo de capitales asociados al cliente.

¿Cómo funciona el KYC?

El proceso de KYC forma parte de los controles exigidos por la normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML). Este control incluye los siguientes pasos:

• Verificación de documentos de identidad y otros datos personales.
• Confirmación de la titularidad real de la cuenta o negocio.
• Comprobación de escrituras públicas y documentación relevante.

Tras el análisis, la entidad asigna al cliente un nivel de riesgo de blanqueo de capitales, que determinará la intensidad de los controles aplicables sobre su operativa. Los clientes con mayor riesgo estarán sujetos a medidas más estrictas, mientras que los de bajo riesgo tendrán un seguimiento más estándar.